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Artículos técnico-comerciales sobre los desafíos regulatorios y tecnológicos que afrontan las entidades financieras en la era de la inteligencia artificial.
Anatomía de un triaje AML con agente de IA: qué decide la máquina
Junio 2026 · 7 min lectura
Caso práctico: un agente de IA tria alertas Anti-Money Laundering: prevención de blanqueo de capitales. Consume 5-10% del presupuesto operativo de una entidad media; los sistemas tradicionales generan >95% falsos positivos. Leer más → AML de madrugada. Qué resuelve solo, dónde el principio de cuatro ojos lo frena antes de la comunicación al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. Unidad de inteligencia financiera de España (FIU), receptor oficial de las comunicaciones de operativa sospechosa de las entidades obligadas.SEPBLAC, y qué registra el audit trail.
IA agéntica y regulación: quién responde cuando el agente actúa solo
Junio 2026 · 7 min lectura
Un agente autónomo decide sobre crédito, seguros o fondos sin aprobación humana en cada paso. Cómo gobernarlo bajo el Reglamento UE 2024/1689: marco europeo para sistemas de IA basado en riesgo. Prohíbe usos inaceptables, regula los de alto riesgo y establece transparencia para modelos generativos. Entrada en vigor escalonada 2025-2027.AI Act, Digital Operational Resilience Act: reglamento UE 2022/2554 sobre resiliencia operativa digital. Exige a entidades financieras de la UE resistir, responder y recuperarse de incidentes TIC. En vigor desde 17 enero 2025. Leer más → DORA y la Ley 10/2010, y qué cambia con el aplazamiento del Digital Omnibus.
Anatomía de un incidente DORA: del indicio a la notificación
Junio 2026 · 7 min lectura
Caso práctico: cómo una fintech recorre un incidente grave bajo Digital Operational Resilience Act: reglamento UE 2022/2554 sobre resiliencia operativa digital. Exige a entidades financieras de la UE resistir, responder y recuperarse de incidentes TIC. En vigor desde 17 enero 2025. Leer más → DORA, desde la detección hasta la notificación al regulador, y dónde el proceso manual pierde las horas que la norma no perdona.
Software SEPBLAC: automatizar el reporting sin perder trazabilidad
Junio 2026 · 6 min lectura
Toda fintech que opera en España es sujeto obligado ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. Unidad de inteligencia financiera de España (FIU), receptor oficial de las comunicaciones de operativa sospechosa de las entidades obligadas.SEPBLAC. Cómo automatizar el examen especial y la comunicación conservando el audit trail y el principio de cuatro ojos.
IA Agéntica y Zero Trust: Por qué la identidad debe preceder a la conectividad
Mayo 2026 · 8 min lectura
La IA agéntica multiplica la velocidad de ataque. El modelo "conectar primero" está roto. La identidad criptográfica debe ser el punto de partida.
DORA 2026: Guía práctica para entidades financieras
Mayo 2026 · 8 min lectura
Qué exige Digital Operational Resilience Act: reglamento UE 2022/2554 sobre resiliencia operativa digital. Exige a entidades financieras de la UE resistir, responder y recuperarse de incidentes TIC. En vigor desde 17 enero 2025. Leer más → DORA, cómo afecta a tu entidad y qué necesitas implementar antes de la próxima auditoría. Con checklist de cumplimiento por departamento.
Automatización AML con IA: Del screening manual al triaje inteligente
Mayo 2026 · 7 min lectura
Cómo la inteligencia artificial está transformando el compliance Anti-Money Laundering: prevención de blanqueo de capitales. Consume 5-10% del presupuesto operativo de una entidad media; los sistemas tradicionales generan >95% falsos positivos. Leer más → AML — desde el screening de sanciones hasta el examen especial automatizado.
Zero Trust en banca: Por qué las VPN ya no son suficientes
Mayo 2026 · 6 min lectura
El modelo de seguridad perimetral está agotado. Modelo arquitectónico bajo el axioma "nunca confíes, verifica siempre". Cada acceso se verifica individualmente con identidad criptográfica, en cada interacción — sin importar si la petición viene de dentro o fuera de la red. Leer más → Zero Trust redefine cómo las entidades financieras protegen sus aplicaciones críticas.
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